FinCEN geeft $60 miljoen boete uit aan Bitcoin Mixer Larry Harmon

Larry Dean Harmon is een gehuurde bitcoin mixer die nu in de problemen zit voor bitcoin mixen. Met andere woorden, hij zit vast aan een multi-miljoen dollar boete omdat hij zijn werk heeft gedaan, maar of dat werk legaal is staat nog steeds ter discussie. Als eigenaar van bitcoin mixers Helix en Coin Ninja is Harmon door het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) opgezadeld met een boete van $60 miljoen.

Harmon is gezadeld met een grote boete

In een verklaring beweert FinCEN:

[Harmon] heeft opzettelijk de registratie-, programma- en meldingsverplichtingen van de BSA geschonden door zich niet te registreren als MSB, door geen effectief anti-witwasprogramma te implementeren en te onderhouden, en door geen verdachte activiteiten te melden… [Harmon] adverteerde zijn diensten in de donkerste ruimtes van het internet als een manier voor klanten om anoniem te betalen voor zaken als drugs en geweren.

Bitcoin mengen is de afgelopen jaren een beetje een controversieel onderwerp geweest, vooral in de Verenigde Staten die bitcoin en cryptocurrency nog steeds grotendeels zien als magneten voor criminele activiteiten. Het proces van het mengen van bitcoin of cryptocurrency gaat gepaard met het nemen van digitale middelen die via aparte middelen zijn verkregen en het „mengen“ ervan in transacties als een middel om derden af te schudden en het moeilijker te maken om te identificeren waar het geld vandaan komt of voor wie het bestemd is.

Het is een proces dat gebruikers aantoonbaar meer privacy geeft, maar het heeft ook een nadeel dat het door slechte actoren kan worden gebruikt om geld wit te wassen en om mogelijk vuile of illegaal vergaarde gelden te verbergen. Het kan ook worden gebruikt om ervoor te zorgen dat het geld naar criminele of bizarre bronnen zoals terroristische organisaties gaat. Ondanks alles wat bitcoin in het verleden heeft gedaan, zijn het dit soort zaken die uiteindelijk zullen voorkomen dat het de mainstream status bereikt.

Over een periode van drie jaar (van 2014 tot 2017) kunnen de hierboven genoemde bedrijven – Helix en Coin Ninja – naar verluidt meer dan 300 miljoen dollar hebben witgewassen via meer dan een miljoen afzonderlijke transacties.

Niet genoeg doen om criminaliteit te voorkomen

FinCEN vervolgde zijn verklaring:

Het onderzoek heeft met name aangetoond dat de heer Harmon opzettelijk zijn verplichtingen uit hoofde van de BSA heeft genegeerd en praktijken heeft toegepast waardoor Helix de eisen van de BSA heeft kunnen omzeilen. Dit omvatte het niet verzamelen en verifiëren van klantnamen, adressen en andere identificatoren op meer dan 1,2 miljoen transacties.

Harmon, die opereert via Helix, heeft zelfs de minimale klantinformatie die hij heeft verzameld actief verwijderd. Uit het onderzoek bleek dat de heer Harmon zich bezighield met transacties met drugshandelaren, vervalsers en fraudeurs, en met andere criminelen.

Naast de vastgestelde straf wordt Harmon ook beschuldigd van het feit dat hij heeft geholpen bij het mengen van fondsen voor een bedrijf dat Alpha Bay heet en dat sinds 2017 is gesloten. De onderneming was een darknet-marktplaats die het onderwerp was van een wijdverbreid en nog steeds lopend internationaal onderzoek. De vroegere procureur-generaal Jeff Sessions leidde de sluiting van het bedrijf in juli drie jaar geleden.

ConsenSys: Tokenization e Yield Farming da BTC impulsiona o crescimento da DeFi

O crescimento da DeFi tem sido impulsionado pela crescente popularidade da agricultura de rendimento e dos protocolos de tokenization Bitcoin, de acordo com a ConsenSys.

A crescente simbenização do Crypto Genius e o surgimento da agricultura de rendimento impulsionou o crescimento do setor financeiro descentralizado nos últimos três meses de acordo com a ConsenSys.

O relatório do segundo trimestre na DeFi baseada no Ethereum enfatiza a importância do número total de BTC tokenized BTC ultrapassando a soma de BTC na própria solução de escala de camada 2 da Bitcoin, Lightning Network.

Wrapped Bitcoin (WBTC) representa mais de dois terços do BTC simbólico no Ethereum, mas o relatório observa que houve uma proliferação recente de protocolos de tokenização Bitcoin. Cerca de 3.000 dos mais de 11.000 BTC no Ethereum foram tokenizados através do renBTC, sBTC, imBTC, e hBTC.

„A interoperabilidade entre cadeias é anti-maximalista, mas é mais provável que seja o futuro da cadeia de bloqueios“, afirma o relatório.

Yield Farming impulsiona a adoção da DeFi

O relatório também observa a crescente popularidade do „yield farming“ – a geração de retornos passivos através de empréstimos sistemáticos de ativos criptográficos através de vários protocolos DeFi.

O lançamento do símbolo de governança do Compound em junho foi um grande catalisador que despertou maior interesse na agricultura de rendimento, com usuários de DeFi ativos diariamente e a soma de Éter trancado nos protocolos DeFI aumentando no final do mês.

Entretanto, os dados da ConsenSys indicam que a popularidade da agricultura de rendimento não conseguiu atrair um grande número de novos usuários de fora do setor DeFi, com quase 2.000 „super usuários“ representando uma grande parte da atividade no espaço.

Os grandes hacks abalam a DeFi em 2020

O relatório destacou os principais incidentes de segurança direcionados às plataformas DeFi Uniswap, Lendf.me, e Bancor.

Em 18 de abril, $340.000 foram roubados da Uniswap através de um vetor de ataque de reentrada que comprometeu o token ERC-777 de Tokenlon que sustenta seu protocolo imBTC.

No dia seguinte, foram roubados US$ 25 milhões da Lenf.me após um ataque semelhante, porém, os fundos foram devolvidos depois que o hacker vazou acidentalmente seu endereço IP, o que resultou em negociações subseqüentes entre a plataforma e seu atacante.

Em 28 de junho, a Balancer sofreu uma perda de aproximadamente $450.000 quando um hacker explorou uma incompatibilidade entre o ERC-20 „fichas deflacionárias“ STA e o contrato inteligente subjacente da STONK e da Balancer.

Coletivamente, os três ataques resultaram no roubo de mais de $26 milhões, no entanto, a maioria dos fundos foi devolvida depois que os fundos roubados do Lendf.me foram devolvidos.

„Os incidentes de segurança são inevitáveis na tecnologia emergente“, concluiu ConsenSys, observando que „a comunidade DeFi continua a desenvolver estratégias para se proteger contra ela“.